基金的管理费和托管费是怎么算的
基金的管理费和托管费是按照特定的计算方式来确定的。管理费通常是按照基金资产净值的一定比例逐日计提，而托管费也是以类似的方式计算，但费率通常较低。首先，基金管理费是基金为管理和运作基金而收取的费用。它的计算方式主要是基于基金资产净值的一定比例。
一般在国内，年托管费在基金资产净值的025%左右。 基金的管理原则是“投资与托管分离”。托管机构负责基金资产的保管、交割等工作，同时还有监督基金的职能，所以需要付给托管机构托管费。 管理费 证券衍生基金管理费率最高。如认股权证基金的管理费率约为15%～25%。
基金的托管费和管理费计算方法如下：基金的管理费、托管费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付，比如，每日应付的基金管理费用＝（前一日的基金资产净值×年管理费率）／当年实际天数，是从基金资产中支付，无须向投资者另外收取。
基金管理费是为委托基金进行专业理财支付的费用，国内通常在0.3%至5%之间浮动，具体取决于投资目标和管理难度。与费和赎回费不同，管理费从基金资产中每日扣除，无需投资者额外支付。基金托管费则是基金托管人提供服务后收取的费用，按照基金资产规模的一定比例计算，逐日累计，每月支付给托管人。
托管费是按照日计算，但按月支付。基金的托管费由基金管理人负责向基金托管人发送支付指令。基金托管人在收到指令后，进行复核，并在次月首日起的三个工作日内，从基金财产中一次性支付给基金托管人。如果遇到法定节假日或休息日，支付日期将会顺延。
基金的管理费是投资者为支付基金管理基金过程中产生的费用，通常年费比率在1%-3%之间。此费用每日计算累积，无需投资者额外支付，而是直接从基金资产中提取。基金托管费则是支付给基金托管行的费用，用于基金资产保管等支出，其年费率通常约为0.25%。
